加国查1万元以上巨款转移 “蚂蚁搬家”也要报备

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关于“金融机构必须上报市民所有一次性超过1万元汇款”的新闻,有银行业人士说这条措施早已实施,市民并无感觉。另有会计师称,对于大额银钱往来,如果市民能够提供相关的单据并说明来源,也不会有问题。

根据加拿大金融情报机构FINTRAC所公布的资料,只有当单次的汇入或汇出的款额达到或超过1万元,金融机构都要向FINTRAC和加拿大税务局报备。

同时,为了避免有人采取“蚂蚁搬家”的方式将大额款项分批汇出以避过监管,政府还规定,如果金融机构的职员发现,如果同样的人或机构进行多次汇款,虽然每次的金额没有达到1万元的标准,但每次之间相差不足24小时,且总额达到1万元,也要报备。

另据银行业内部人士称,早在1年以前,银行内部已开始对帐户设定分流作业。如果一次性存入超过1万元,或者如上所述,多次存入总额达到1万元或以上,银行电脑就会自动将此这笔存款分流出来另立档案,将资料刻录成光盘之后每天报备上去。

特许会计师梁万邦表示,以往银行是对不寻常的钱款流动进行报备。“比如说,你以往和中国也有一些银钱往来,但大多数都是几百几千元,但一下子来了上万元,那就属于不寻常情况,银行是要报备的。”

他举例称,一名留学生每月都收到家中汇来的生活费,大约是1500至2000元。但那名学生年满18岁了,要办成人礼,家里一口气汇来2万元,这就会被银行报备上去。

“报上去之后,税务局查不查那是他们的事。就算他们要查,只要你能说清楚这笔款项的来龙去脉,例如汇款人是学生的父亲,父亲的开户行和银行帐号,汇款的目的是什么,言之有据,那就没有什么好担心的。”

除了银行这样的金融机构,类似于西联汇款(West Union)、派宝(Paypal)这样经手钱款的机构,只要在加拿大登记注册,都要向政府报备。

梁万邦指出,上述措施是为了防止全球性的大规模现金转移,对普通人的工作和生活并没有什么影响。

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