合格的基金贷款投资者

1 Star2 Stars (No Ratings Yet)
Loading...
268 浏览

正如做房屋贷款需要诸多申请审批,做基金贷款投资更是如此,而且需要考量的因素更多。如果您有意申请做基金贷款投资,看看贷款机构是如何来评估您是否合格的。

1:年龄

当有良好的供款能力时,当然越年轻越好。时间的价值在投资领域具有强大的威力。即使暂时亏损,也有足够长的时间实现扭亏为盈。但如果您接近退休年龄,由于赚钱能力以及承受亏损的能力同步下降、可能遭遇的伤残及疾病风险增加、对贷款投资的投资理念理解可能有误,那贷款机构就会要求您提供更多的申请理由,慎重批复。

2:投资的目标 –

贷款投资是一种“借鸡生蛋”让财富增值的投资策略。通常借贷方需要知道:您做贷款投资的目的是什么?将来如何来使用这笔钱?可以投资的时间有多长?。贷款机构以此判断您是否对贷款投资有明确的目标。

3:投资知识

贷款投资是一个较为复杂的投资体系,涉及到金融市场、利息、税务、投资组合等方面的内容。贷款机构通常通过了解投资者从前的投资经历、是否接受过与投资有关的教育、可能承受的风险程度等来判断您对投资的基本认识。那些对投资没有基本认识的投资者,是无法得到贷款批准的。

4:风险承受能力

由于贷款投资通常的投资选项是股票型基金,在投资的过程中,市场动荡及利息变化均会时时影响投资的表现。投资者需要有处变不惊的定力。贷款公司需要对投资者进行风险评估,只有较高的风险承受能力的投资者才能获得贷款批准。

5:投资期限

贷款投资者需要最少6-10年的投资时间。如果将投资时间拉长到十年以上,就会更容易获得贷款批准。

6:供款能力 –

原则上负债总额不能超过投资者税前收入的35%。

鉴于贷款投资是一个长期计划,间中可能会出现各种意外事件(失业、伤残、疾病等),投资者需要足够的心理和财力准备来应对,以保证长期的供款能力。

7:净资产 info.

借贷额度不可以超过投资者家庭净资产的30% ,同时也不可以超过投资者流动性资产的50%。 –

如果您对以上内容想进一步了解,为保护个人隐私起见,欢迎预约一对一咨询。

( 本文仅供参考,不构成具体投资和理财建议。若有任何理财问题,请咨询合格的专业人员,也欢迎与本文作者联系。电话:416-262-4966;Email:joanliu3@yahoo.com)

info.

阅读其他最新理财法律: