投资谈:ETFs和共同基金 鱼熊掌兼得

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许多人在选择如何投资的时候有了很大的分歧,有人倾向于选择收费低、与大盘一起涨跌、简便好用的ETFs,而有些人喜欢专业管理下的共同基金。 加国华人网上家园 –

ETFs(Exchange-Trade Funds),既可以是部分封闭的开放式基金,又可以是不分开放的封闭式基金。绝大部分的ETFs是追踪某一行业或是某一个综合指数,如黄金ETF等,在加拿大就有300多种,但是与开放式基金相比,ETFs能增加基金的流动性,同时,价格的波动也比较大。 info.

而对于厌恶风险的人而言,让有经验的基金经理来购买能够在市场低迷的时候仍能够提供较低的波动性的共同基金是更好地选择。他们喜欢的共同基金,又称为互惠基金(Mutual Fund),是将多个投资人的钱放在一起,或是数个投资人一起聘请一个基金公司的投资经理对钱款进行管理。

那么,ETFs和共同基金到底哪一个更好?其实不一定非要分个高下,无论是经过了深思熟虑还是对回报率有自己的看法,许多加拿大人都会选择持有一个不但有共同基金也有ETFs的投资组合。

财富管理总监和斯特诺投资伙伴的投资组合经理说,“混合着ETFs和主动管理的投资方式,是新的大众选择。”

其实有些交易所买卖的ETFs和共同基金之间的差别是很难解释的。

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对于专家来说,他们都是多元化的证券篮子中的一种,“10年前,这些ETFs都像是指数共同基金,今天,他们更像是积极的共同基金。”所以,ETFs和共同基金是鱼和熊掌,可以兼得的。

省下交易费用

毫无疑问,ETFs往往比共同基金要便宜,特别是在加拿大这个交易费用有时是世界最高的国家。ETFs的管理费比较低,通过较低的费用比率,可以将节省的收入返还给投资者,因此,投资者可以选择通过低收费经纪来获得更好的合约。 –

相比于共同基金,ETFs每年能节省下1.2%-1.5%的交易费用。不过对于接受机构定价的高净值投资者来说,这个好处会略微减少。但是无论如何,增加ETFs,在分散投资的同时还能节省交易费用,何乐而不为呢。

选择有效率的市场

有效率的市场,指的是那些交易活跃、对新消息反应灵敏的市场,它们非常适合成为ETFs投资者的选择。ETFs的简单之处在于,只需要从投资顾问或是经理那里获得一些帮助,投资者就能自己轻松的开始DIY自己投资ETFs的路线。 –

投资ETFs是对平庸而表现不佳的共同基金的挑战,一名投资专家说到,而投资共同基金唯一的原因是投资者认为基金管理人具有超强的能力。

选择共同基金的一个诀窍是,选择基金经理能在类别基金中增加价值的,如加拿大小型和中型公司;避免固守和降低价值的基金。

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精心挑选的共同基金和ETFs都能够缓和一些市场颠簸,但如果选择错误,基金组合的波动会更加明显。

一个词:灵活 加国华人网上家园 –

长线投资者可以不理会这个部分,但是对于那些希望能全天候挖掘基金潜力的人来说,增加一些ETFs,能让以共同基金为主的投资组合更有感觉。

传统上讲,共同基金的交易会在交易时间结束后固定,投资者必须在此之前下单。 加国华人网上家园 –

不过ETFs更像是股票,投资者可以一整天都进行交易。对于那些希望随时出击或是希望掌有主动权的人来说,购入一些ETFs是很好的选择。

不要感情用事 info.

很多人在构建自己的投资组合的时候会增添一些情感成分,他们或许会在小时候喜欢的某个公司上进行投资,并坚持数十年。随后,他们读了几篇维护ETFs的文章,就决定购买最好最热门也是最贵的ETFs。

实际上,哪怕是购买整个市场的指数基金,也不足以减轻投资者的风险,达到投资组合的多元化。在这种情况下,在购买ETFs的时候购入一些共同基金,能够在一定程度上增加稳定性。但是在购买之前,一定要确定新购入的共同基金与投资者已经持有的基金没有重迭。 加国华人网上家园 –

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